Aktive Fonds oder ETFs

Was ist die bessere Geldanlage?

ETFs und aktiv gemanagte Fonds sind die beliebtesten Möglichkeiten, an den Kapitalmärkten zu investieren. Doch worin unterscheiden sie sich? Welche Vorteile bieten aktive Fonds im Vergleich zu klassischen ETFs? Und welche Mythen kursieren rund um klassische ETFs? Hier finden Sie eine übersichtliche Entscheidungshilfe für Ihr Investment.

Vergleich: so unterscheiden sich aktive Fonds von klassischen ETFs

Was sind aktive Fonds?

  • Werden von erfahrenen Fondsmanagern aktiv gesteuert
  • Ziel: Bessere Wertentwicklung als der Markt (Outperformance)
  • Flexible Anpassungen, individuelle Titelauswahl und aktives Risikomanagement
  • Meist höhere Gebühren als herkömmliche ETFs

Was sind ETFs?

  • Herkömmliche ETFs bilden einen Börsenindex nach
  • Ziel: An der allgemeinen Marktentwicklung partizipieren
  • Kein aktives Management – Chancen und Risiken wie der zugrunde liegende Markt
  • Geringe Verwaltungsgebühren

Mythen über ETFs im Faktencheck

Mythos: ETFs sind immer günstiger und besser.

ETFs haben meist niedrigere Gebühren – aber auf die langfristige Wertentwicklung kommt es an. Aktive Fondsmanager können gezielt Chancen nutzen und Risiken steuern, statt einfach nur dem Markt zu folgen. Daher bieten gut gemanagte aktive Fonds die Möglichkeit, deutlich besser abzuschneiden als der Markt.

Mythos: ETFs sind sicherer als aktive Fonds.

Klassische ETFs bilden starr einen Index exakt ab – in guten wie in schlechten Zeiten. Aktive Fondsmanager können bei Marktturbulenzen flexibel reagieren und Verluste gezielt begrenzen.

Mythos: ETFs bieten die beste Risikostreuung.

Viele bekannte Indizes sind stark auf wenige Länder oder Unternehmen konzentriert. Der MSCI World ist z.B. stark USA-lastig. Dadurch entstehen Klumpenrisiken, die aktive Fonds gezielt vermeiden können.

Mythos: Mit ETFs kann man nichts falsch machen.

ETFs sind nicht automatisch eine Erfolgsgarantie. Gerade in schwierigen Marktphasen steigen viele Anleger aus – und verpassen dadurch wichtige Erholungsphasen. Erfahrene Fondsmanager bleiben diszipliniert und handeln gezielt antizyklisch.

Mythos: Wer ETFs kauft, legt automatisch passiv an.

Auch wer in klassische ETFs investiert, trifft viele aktive Entscheidungen – z.B. die Wahl des Index, Anbieters und Zeitpunkts für Kauf oder Verkauf. Dadurch hat jede ETF-Strategie auch einen aktiven Anteil, obwohl der Fonds selbst einen Index passiv abbildet.

Mythos: Man muss sich zwischen ETFs und aktiven Fonds entscheiden.

Oft wird die Wahl zwischen ETF und aktivem Fonds als „entweder oder“ dargestellt. In der Realität bieten beide Anlageformen Vorteile, die sich sinnvoll in einem ausgewogenen Portfolio kombinieren lassen.

Vorteile von aktiven Fonds

Hinter aktiv gemanagten Fonds stehen Finanzexperten, die den Fonds laufend im Auge behalten und bei Bedarf neu ausrichten. ETFs bilden einen Börsenindex ab und werden nicht aktiv betreut. Beides kann Vor- und Nachteile haben.

Aktives Risikomanagement

Professionelle Fondsmanager steuern das Portfolio aktiv und können bei Marktturbulenzen schnell reagieren.

Chancen auf Outperformance

Gezielte Aktienauswahl und aktives Management bieten die Möglichkeit, den Markt zu schlagen – gerade in schwierigen Phasen.

Individuelle Strategie

Aktive Fonds setzen auf Qualität, spezielle Trends oder nachhaltige Kriterien – und sind nicht auf einen starren Index begrenzt.

Fazit

ETF oder aktiven Fonds kaufen?

ETFs sind eine ideale Basisanlage für Einsteiger und für die breite Streuung im Portfolio. Wer jedoch gezielt von der Marktanalyse und Erfahrung von Profis profitieren möchte, für den sind aktiv gemanagte Fonds eine attraktive Option – mit der Chance, besser abzuschneiden als der Markt und klassische ETFs.

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1. Ziel festlegen

Überlegen Sie, wofür Sie investieren möchten – zum Beispiel Vermögensaufbau, Altersvorsorge, regelmässige Auszahlungen oder ein konkretes Sparziel.

2. Strategie & Risiko definieren

Bestimmen Sie, wie viel und wie lange Sie investieren wollen. Besonders wichtig: Wie viel Risiko können Sie akzeptieren?

3. Depot eröffnen

Eröffnen Sie ein Wertpapierdepot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Wichtig: Erst mit einem Depot können Sie Finanzprodukte wie Fonds, Aktien oder ETFs kaufen.

4. Passende Finanzprodukte auswählen & kaufen

Wählen Sie Fonds oder andere Anlageprodukte, die zu Ihrer Strategie und Ihrem Risikoprofil passen. Führen Sie die Käufe in Ihrem Onlinedepot oder über Ihre Bank durch.

5. Bei Unsicherheiten beraten lassen

Nutzen Sie unabhängige Beratung, wenn Sie sich bei Entscheidungen unsicher sind oder Unterstützung wünschen.

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